Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту Хабр

Системы, которые выполняют AML-проверки кошельков, хранят данные и о самом пользователе, и об операциях, которые он осуществляет. Информация может задействоваться в пул ликвидности случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам нужно расследовать противозаконные действия. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score.

AML и DEX: соблюдаются ли антиотмывательные правила на децентрализованных биржах?

Банк России в целях снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предлагал внести ряд изменений в законодательство. Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения проверка aml финансовых преступлений. Know Your Customer — это первый этап AML, используемый компаниями для сбора данных о своих клиентах и проверки их личности.

Отмывание цифровых активов и роль криптовалютных бирж

Основная цель такой проверки — предотвращение использования криптовалют для незаконных операций. Таким образом, интеграция AML-платформ в IT-ландшафт финансовых организаций, работающих с криптовалютами, является ключевым трендом современности. Ведущие игроки крипторынка активно внедряют специализированные решения для мониторинга и проверки операций, стремясь соответствовать жестким нормативным требованиям и снижать риски вовлечения в незаконную деятельность. Похоже, ни одна транзакция не останется без внимания аналитиков и регуляторов.

Банк России разъяснил для КО и МФО проверку ИНН клиентов

Ознакомьтесь с доступными криптовалютами и сетями, минимальными суммами и комиссиями. Уделите особое внимание выбору сети, удостоверьтесь, что получатель платежа поддерживает выбранную вами сеть до отправки транзакции. В противном случае ваши средства будут потеряны, и Garantex не сможет помочь в их восстановлении.

Советы по проверке криптовалюты на чистоту

Эти термины часто используются в банках, финансовых организациях и других сферах, где проводятся денежные транзакции. Обменники и биржи, особенно работающие по принципу P2P, создают для своих клиентов немалый риск стать обладателем «грязной» цифровой валюты, полученной с нарушением законодательства. Причем покупатель обычно никак не может проверить происхождение средств, которые получает. В ходе проверки используются данные о проведенных операциях, в том числе о движении средств на счету, о подозрительных действиях.

И нам это удалось — поиск по справочнику, содержащему свыше 4 млн. Организаций, осуществляется со скоростью около 40 проверок в секунду при загрузке на одно ядро процессора, или примерно за 0.02 секунды. Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций. Организации, придерживающиеся политики AML, обязаны сообщать о подозрительных действиях или операциях пользователей в правоохранительные органы. Сотрудники службы безопасности торговой платформы передадут им отчеты с информацией о клиенте для расследования. Обычно инструменты выдают ограниченное количество бесплатных проверок.

Однако из-за децентрализованной природы DEX, реализация такого регулирования становится сложной задачей. Этот процесс позволяет им получать “чистый” доход, и в случае запросов правоохранительных органов, они могут оправдать его как прибыль от продажи коллекций, не раскрывая происхождение денег. Злоумышленники создают NFT и используют “грязную” криптовалюту для их приобретения. Преступники выявляют такие платформы и используют их для конвертации средств, перекладывая всю ответственность на сами обменники.

KYC — это стандартная проверка личности клиента, которая проводится финансовыми и другими регулируемыми организациями в рамках более масштабного комплекса мер по борьбе с отмыванием денег. AML включает в себя сотни процессов, способных заметно усложнить мошенническую деятельность. Практика санкций для криптовалютных финансовых организаций. Эффективность санкций в зависимости от специфики организаций.

• При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций.
• Ведущие криптовалютные биржи, такие как Coinbase, Binance и другие, активно сотрудничают с AML-платформами.
• B2C-предложения BitOK адресованы розничным инвесторам, трейдерам, майнерам и новичкам крипторынка.
• Полученная монеты от частных лиц или через миксеры криптовалют, желательно проверять криптовалюту на скам с помощью специальных сервисов.

Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам. Достоверность получаемых данных – вопрос спорный (см. исследование). Блокчейн хранит информацию о каждой монете и ее доле, начиная с момента создания майнером. Поэтому, когда вы отправите грязную криптовалюту на регулируемую платформу, например, криптобиржу, и AML-система определит ее как подозрительную, у вас могут возникнуть проблемы. Придется доказывать, что лично вы не задействованы в преступных схемах.

Это включает в себя отслеживание крупных переводов, внезапных изменений в активности счета или транзакций. О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования. Да, но первые одна или несколько проверок зачастую предоставляются сервисами бесплатно, чтобы пользователь мог оценить функционал. В любом случае лучше заплатить, чем рисковать впоследствии блокировкой всех средств.

Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника. Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы. Рекомендуется регулярно менять свой криптовалютный адрес. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score. Некоторые страны рассматривают введение регулятивных требований к DEX, чтобы они соответствовали стандартам AML.

Основное направление сервиса — проведение AML-проверок для обычных пользователей и крупных компаний. Узнать Risk Score можно в мобильном приложении на iOs и Android и на сайте платформы. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций.

Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ). Matbea поддерживает более 10 блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Cosmos, Solana, Avalanche, Polkadot и другие) и проводит анализ по 20 параметрам. Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы. Чтобы узнать процент риска кошелька, пользователю необходимо зарегистрироваться и пополнить счет.

В данном материале мы рассмотрим много вопросов, касательно AML в криптовалюте. В частности, узнаем, что это такое, как работает и чем отличается от KYC. Этот материал нужно изучить каждому, кто имеет дело с криптовалютами, биржами или обменниками. Процедура KYC осуществляется через верификацию пользователя. Например, на платформе для инвестирования Broex пользователь указывает личные данные, прикрепляет фотографию загранпаспорта или водительских прав и ожидает решения.